Bridge war bei der offiziellen Vorstellung in Berlin dabei

Seit Mitte Januar 2019 ist die erste deutsche Norm der Finanzanalyse verfügbar. Anfang Februar wurde die DIN 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte” offiziell auf einer Veranstaltung des DIN e. V. vorgestellt.
Dr. Christian Bohner (Geschäftsleitung) und Dr. Frederick Steinke (Head of Sales & Marketing) der Bridge ITS GmbH (ehemals Sii)  waren in Berlin dabei, denn auch Bridge, die Beratungssoftware des Unternehmens, wird zukünftig die normgerechte Online-Finanzberatung ermöglichen und entsprechende Features erhalten.

Dr. Klaus Möller stellt auf der Veranstaltung in Berlin Ziele und Inhalte der DIN 77230 vor

Dr. Klaus Möller stellt auf der Veranstaltung in Berlin Ziele und Inhalte der DIN 77230 vor (Foto von Frederick Steincke)

Ziele der DIN-Norm für die Finanzanalyse

Das große Ziel der DIN-Norm 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte” ist, „einen objektivierbaren, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess zu entwickeln, der im Rahmen einer Basis-Finanzanalyse eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation von Privathaushalten ermöglicht”, so Dr. Klaus Möller (Obmann für die Erarbeitung der DIN 77230 und Vorstand des DEFINO Institut für Finanznorm AG).
Der Beratungsprozess selbst ist zwar kein Bestandteil dieser Norm, mit der Standardisierung der Basis-Finanzanalyse
werden jedoch gleichzeitig die anschließende Beratung optimiert und Fehler vermieden.

Ziele der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Ziele der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Auf der Veranstaltung am 05.02.2019 sprachen Mitarbeiter des Arbeitsausschusses für die DIN 77230 über die Geschichte und den Hintergrund der Basis-Finanzanalyse (Prof. Dr. Hermann Weinmann, Finance-Institut Hochschule Ludwigshafen) sowie den konkreten Nutzen der Norm für Verbraucher (Holger Rothe, Wissenschaftlicher Leiter für Versicherungen und Recht bei der Stiftung Warentest).
Dr. Klaus Möller stellte anschließend die Ziele und Inhalte der ersten DIN-Norm vor. An deren Erarbeitung waren Vertreter von Banken, Versicherungen und der Finanzberatung, aus der Wissenschaft, von Verbraucherseite sowie Prozessentwickler beteiligt.

Fokus auf Verbraucherorientierung in der Finanzberatung

Neben Objektivität, Reproduzierbarkeit und Transparenz steht als zentraler Wert der DIN 77230 für Basis-Finanzanalysen die Ganzheitlichkeit im Fokus.
Verbraucher jeder gesellschaftlichen Gruppe sollen eine ganzheitliche, objektive Finanzanalyse sowie Beratung erhalten, abgestimmt auf ihre individuellen Risiken und Notwendigkeiten. Dr. Möller stellte dies als vorrangiges Ziel des neuen Standards heraus und betonte:Wir halten den Ansatz der Norm in diesem Sinne für sozialpolitisch geboten und in hohem Maße verbraucherorientiert.”

Ziele zur Verbraucherorientierung der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Ziele zur Verbraucherorientierung der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Norm für Finanzanalyse bringt Vorteile für Kunden und Berater

Der Berater bekommt mit der neuen DIN-Norm einen sehr guten und ausführlichen Leitfaden für die Basis-Finanzanalyse geboten. Dem Verbraucher gibt die genormte Analyse einen unabhängigen und verständlichen Gesamtüberblick über seine individuelle finanzielle Situation, mit entsprechenden Risiken und Erfordernissen. Eventuelle Unsicherheiten und Ängste für die anschließende Beratung lassen sich damit nehmen. Das schafft von Beginn an ein stabiles Vertrauensverhältnis zwischen dem Verbraucher und seinem Berater. Zusätzlich könnte dadurch das grundsätzliche Vertrauen in die gesamte Versicherungs- und Finanzbranche gesteigert werden.
Dr. Klaus Möller ist davon überzeugt, dass sich die DIN 77230 zu einer Erfolgsgeschichte entwickeln wird und hohe Akzeptanz in der Branche findet – sowohl in der klassischen, als auch in der Online-Beratung.

DIN 77230 mit unserer Beratungssoftware einfach umsetzen

Wir von Bridge sind Experten für die digitale Finanz- und Versicherungsberatung und bieten mit unserer gleichnamigen Software eine innovative cloud-basierte Softwarelösung für Ihre Online-Beratung an.
Haben Sie Interesse an einer Online-Demo zur Software oder Fragen zur digitalen Beratung und Finanzanalyse? Nehmen Sie gern Kontakt mit uns auf.