Bridge war bei der offiziellen Vorstellung in Berlin dabei

Die erste deutsche Norm für die Finanzanalyse ist seit Mitte Januar 2019 verfügbar. Auf einer Veranstaltung des DIN e. V. wurde die DIN 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte” Anfang Februar in Berlin offiziell vorgestellt. Dr. Christian Bohner (Geschäftsleitung) und Dr. Frederick Steinke (Head of Sales & Marketing) der Bridge ITS GmbH (vormals Sii) haben das Event besucht, denn auch die Bridge Beratungssoftware wird zukünftig die normgerechte Online-Finanzberatung ermöglichen und entsprechende Features erhalten.

Dr. Klaus Möller stellt auf der Veranstaltung in Berlin Ziele und Inhalte der DIN 77230 vor

Dr. Klaus Möller stellt auf der Veranstaltung in Berlin Ziele und Inhalte der DIN 77230 vor (Foto von Frederick Steincke)

Ziele der DIN Norm für die Finanzanalyse

Das große Ziel der DIN Norm 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte” ist, „einen objektivierbaren, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess zu entwickeln, der im Rahmen einer Basis-Finanzanalyse eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation von Privathaushalten ermöglicht”, so Dr. Klaus Möller (Obmann für die Erarbeitung der DIN 77230 und Vorstand des DEFINO Institut für Finanznorm AG). Der Beratungsprozess selbst ist nicht Bestandteil dieser Norm, jedoch wird mit Standardisierung der Basis-Finanzanalyse gleichzeitig die anschließende Beratung optimiert und Fehler vermieden.

Ziele der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Ziele der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Mitarbeiter des Arbeitsausschusses für die DIN 77230 sprachen auf der Veranstaltung am 05.02.2019 unter anderem zu Geschichte und Hintergrund der Basis-Finanzanalyse (Prof. Dr. Hermann Weinmann, Finance-Institut Hochschule Ludwigshafen) und zeigten den konkreten Nutzen der Norm für den Verbraucher auf (Holger Rothe, Wissenschaftlicher Leiter Versicherungen und Recht bei der Stiftung Warentest). Dr. Klaus Möller stellte Absichten sowie Inhalte des ersten DIN Norm für Finanzanalysen vor. An der Erarbeitung beteiligt waren Vertreter von Banken, Versicherungen, Finanzberatungsunternehmen, Prozessentwicklern, aus der Wissenschaft und von Verbraucherseite.

Fokus auf Verbraucherorientierung in der Finanzberatung

Neben den Werten Objektivität, Reproduzierbarkeit und Transparenz, welche durch die DIN 77230 für jede Basis-Finanzanalyse gewährleistet werden sollen, steht der Aspekt der Ganzheitlichkeit im Fokus. Verbraucher jeder gesellschaftlichen Gruppe sollen eine ganzheitliche objektive Finanzanalyse sowie Beratung erhalten, abgestimmt auf ihre individuellen Risiken und Notwendigkeiten. Dr. Möller stellt dies als vorrangiges Ziel des neuen Standards heraus und betont: “Wir halten den Ansatz der Norm in diesem Sinne für sozialpolitisch geboten und in hohem Maße Verbraucher-orientiert.”

Ziele zur Verbraucherorientierung der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Ziele zur Verbraucherorientierung der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Norm für Finanzanalyse bringt Vorteile für Kunden und Berater

Der Berater bekommt mit der neuen DIN-Norm einen sehr guten und ausführlichen Leitfaden für die Basis-Finanzanalyse an die Hand. Dem Verbraucher gibt die genormte Analyse einen unabhängigen und verständlichen Gesamtüberblick über die individuelle finanzielle Situation, mit entsprechenden Risiken und Notwendigkeiten. Ihm können damit eventuelle Unsicherheiten und Ängste für die anschließende Beratung zu Versicherung und Finanzierung genommen werden. Damit ergeben sich Vorteile für die Berater- sowie Verbraucherseite und es entsteht von Beginn an ein stabiles Vertrauensverhältnis zwischen beiden Parteien. Ebenso könnte das grundsätzliche Vertrauen in die Branche ansteigen. Dr. Möller ist davon überzeugt, dass die DIN 77230 eine Erfolgsgeschichte wird und hohe Verbreitung in der Branche findet, sowohl in der klassischen, als auch in der Online-Beratung.

DIN 77230 mit unserer Beratungssoftware einfach umsetzen

Wir von Bridge sind Experten für die digitale Finanz- und Versicherungsberatung und bieten mit Bridge eine innovative cloud-basierte Softwarelösung für die Online-Beratung an. Melden Sie sich bei Interesse und Fragen zur digitalen Beratung und Finanzanalyse bei uns. Kontakt